Start » Strukturerade placeringar & index » Kapitalskyddade placeringar » Om kapitalskyddade placeringar » Aktieindexobligationer

Var med på börsuppgångarna,
men landa mjukt vid ras

Att spara i aktieindexobligationer är lika enkelt som att ha pengar på ett konto. Men med aktieindexobligationer kan dina pengar växa mycket mer, utan att du tar några onödiga risker. De som sparat i våra aktieindexobligationer sedan 1994 har fått en avkastning på 7,3 procent per år. Det betyder att 100 000 kr växt till 321 000 kr. Samtidigt har världens börser gett en avkastning på 5,2 procent per år under samma period. Det blir bara 232 000 kr. Fega och vinn med våra aktieindexobligationer!

Våra aktieindexobligationer säljs i poster om 10 000 kr, vilket är det så kallade nominella beloppet. Aktieindexobligationen består av två delar, en obligationsdel och en aktiedel. Obligationen gör att du minst får tillbaka det nominella beloppet på återbetalningsdagen. Du landar, till skillnad från många andra, väldigt mjukt om börsen skulle falla. Aktiedelen i sin tur gör att du tjänar pengar när börsen stiger.

Överkurs – ger dig hävstång när marknaden går bra

Du kan i de flesta fall välja att lägga till cirka 1 000 kr per post, en så kallad överkurs, och tjäna ännu mer pengar om aktiemarknaden stiger. Går marknaden bra så ger överkursen ofta en hävstångseffekt, vilket innebär att du kan få en högre avkastning än den faktiska uppgången. Om aktiemarknaden däremot sjunker förlorar du överkursen, men du får ändå tillbaka det nominella beloppet.

Löptid – inte samma sak som bindningstid

Aktieindexobligationer har oftast mellan 3 och 5 års löptid. Vi börsnoterar alltid våra aktieindexobligationer och du kan då enkelt sälja dem under löptiden till aktuell dagskurs. Dina pengar är alltså inte bundna under löptiden. Väljer du att sälja under löptiden kan du få ut mindre än det nominella beloppet, eftersom aktieindexobligationens kapitalskydd endast gäller på återbetalningsdagen.

Säkra din vinst

Om din aktieindexobligation stiger kraftigt i värde och det fortfarande är en bit kvar till återbetalningsdagen, kan det många gånger vara smart att säkra din upparbetade vinst genom att sälja aktieindexobligationen i förtid. Genom att sedan köpa en ny aktieindexobligation har dina pengar möjlighet att fortsätta växa med trygghet.
» Läs mer om vinstsäkring.

Du betalar 2 procent i courtage

Eftersom en aktieindexobligation inte har en aktiv förvaltning betalar du inga förvaltningsavgifter. I samband med att du köper en ny aktieindexobligation betalar du ett courtage på 2 procent av priset. Om du väljer att behålla aktieindexobligationen under hela löptiden betalar du ingenting mer. Om du köper eller säljer under aktieindexobligationens löptid betalar du vanligt courtage.

Varje aktieindexobligation är lika unik som enkel

Vi erbjuder aktieindexobligationer flera gånger per år. Aktieindexobligationer kan konstrueras på många olika sätt och med många olika egenskaper. Därför presenteras varje aktieindexobligation i en broschyr som detaljerat beskriver villkoren.

Deltagandegrad - hur stor del av uppgången du får

När en aktieindexobligation startar fastställs en så kallad deltagandegrad. Deltagandegraden anges i procent och talar om hur stor del av en uppgång i aktiemarknaden som du får ta del av. Om deltagandegraden är större än 100 procent, får du mer än den faktiska uppgången på aktiemarknaden. Om du väljer ett alternativ med överkurs får du en betydligt högre deltagandegrad och kan då tjäna mer pengar, men du tar samtidigt en liten risk.

Så här mycket pengar får du tillbaka

När aktieindexobligationens löptid är slut fastställs hur mycket pengar du får tillbaka, det så kallade återbetalningsbeloppet. Tack vare det inbyggda kapitalskyddet får du alltid tillbaka det nominella beloppet, till och med om aktiemarknaden fallit. Om aktiemarknaden stigit får du både det nominella beloppet och ett så kallat tilläggsbelopp. Tilläggsbeloppets storlek bestäms av det nominella beloppet, hur mycket aktiemarknaden stigit samt deltagandegraden. Tilläggsbeloppet kan inte bli negativt. Därför är risken i en aktieindexobligation väldigt begränsad.

Så här beräknas tilläggsbeloppet:
Nominellt belopp ×  Deltagandegrad × Uppgång i aktiemarknaden

Så här beräknas återbetalningsbeloppet:
Nominellt belopp + Tilläggsbelopp

Beskattning

Aktieindexobligationer utan fast avkastning beskattas på samma sätt som aktier. I aktieindexobligationer med fast avkastning ska den fasta avkastningen beskattas som ränta, medan resten av avkastningen ska beskattas på samma sätt som aktier.

*Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.